¿Por qué belo me solicita información?
Con el objetivo de aumentar la seguridad de las cuentas y cumplir con las regulaciones aplicables en materia de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (“PLA/FT”), belo podría exigirte completar procedimientos para conocer el respaldo y la procedencia lícita de los fondos operados a través de la plataforma.
La Solicitud de Respaldo de Fondos (SRF) es un requisito que se aplica a todos los usuarios de belo. Es posible a su vez que debas completar procedimientos adicionales de verificación de identidad para estar plenamente alineados con las últimas regulaciones de la Unidad de Información Financiera (UIF) sobre PLA/FT.
La documentación provista en estos casos no será compartida con ningún ente tributario ni agencia de recaudación.
¿Ante qué situaciones puede requerirse una SRF?
Una solicitud del propio usuario para incrementar los límites de su cuenta, para operaciones que involucren pesos argentinos.
Requerimientos de parte de entidades regulatorias por superarse límites específicos de operación en pesos argentinos en un año calendario.
Alertas que la operación de la cuenta despierte al Departamento de Compliance de belo y le exijan determinar si se trata de actividades fraudulentas.
¿Qué información debo proporcionar durante la SRF?
Como parte de completar el proceso de Solicitud de Respaldo de Fondos, se te pedirá que compartas adjunta documentación justificativa del origen de los fondos operados en tu cuenta con el objetivo de permitirnos dar cumplimiento a las normas de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo que regula la UIF.
Es importante que tengas en cuenta que la información provista será archivada en nuestra base de datos y en tu legajo personal, sin hacerse ningún otro uso de ella. Mantenemos medidas de seguridad y procedimientos rigurosos en lo referido a la recopilación, el almacenamiento y la divulgación de tu información personal.
Además, al brindarnos esta documentación y luego de que lo solicites, podremos reevaluar tus límites de operación en nuestra plataforma. De esta forma analizaremos tu caso particular y en aquellos casos en que aplique, elevaremos tus límites para mejorar tu experiencia en belo.
¿Qué documentación es válida como respaldo de fondos?
El detalle de las distintas documentaciones que pueden utilizarse para responder ante una Solicitud de Respaldo de Fondos (SRF) según el tipo de actividad que desempeñes podrás encontrarlo acá.
¿Cuánto tiempo demora en procesarse la SRF?
En general, el proceso de revisión de la SRF demora aproximadamente 3 días hábiles (72 hs) luego de ser recibida la documentación. Se te notificará el resultado a través de tu correo electrónico cuando la revisión esté completa.
¿Qué sucede si no aporto la documentación requerida?
En caso de no compartir la información solicitada a la brevedad, no podrás continuar disfrutando de los servicios de nuestra plataforma y nos veremos en la obligación de proceder al cierre de tu cuenta de acuerdo a lo estipulado en nuestros Términos y Condiciones, en la sección “Cierre de la Cuenta Belo”:
En el caso de que poseas fondos remanentes, tu cuenta se verá restringida por un plazo de 72 hs, donde algunas acciones se verán limitadas. (*)
Si tenés saldos en pesos, podrás retirarlos a una cuenta bancaria o de pago a tu nombre
Si tenés saldos en cripto, podrás intercambiarlos por pesos para retirarlos a una cuenta bancaria o de pago a tu nombre
(*) Previa evaluación y autorización por parte del Equipo de Compliance del caso específico.
(*) Previa evaluación y autorización por parte del Equipo de Compliance del caso específico.
Con la cuenta restringida no podrás:
Retirar ni intercambiar criptomonedas entre sí.
Retirar pesos argentinos a una cuenta bancaria o de pago de terceros.
Recibir depósitos de pesos argentinos. Los mismos serán reversados en un plazo de 72 hs hábiles a la cuenta de origen.
Transcurrido este lapso de tiempo, y una vez completado el retiro de los fondos remanentes, tu cuenta será pausada para luego proceder a su eliminación.
Nuestra máxima prioridad es que puedas utilizar tu cuenta de belo sin limitaciones, cumpliendo con las regulaciones vigentes y con el objetivo final de brindar un servicio que se adecúe a los estándares internacionales y de las personas que usan nuestra billetera todos los días.
Límites de operación
Existen límites de operación preestablecidos, que en caso de que superes se te realizará una Solicitud de Respaldo de Fondos. El detalle de los montos diarios, mensuales y anuales para cada tipo de operación podrás encontrarlo en este artículo.
¿Por qué mi documentación está siendo rechazada?
Tu documentación podría ser rechazada por distintos motivos. Algunos de ellos son:
No está dentro de la documentación solicitada
No permite demostrar ingresos
Está vencida o tiene mucha antiguedad (mas de 1 año)
No se visualizan correctamente tus datos (fotos mal sacadas, originales en mal estado, etc)
Está falsificada o manipulada
En tal caso deberás enviar nuevamente documentación con estas consideraciones en cuenta para que sea revisada por el equipo.
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En caso de que necesites asesoría contable para regularizar tu situación y contar con documentación que sirva como respaldo de fondos, te recomendamos ponerte en contacto con la gente de Tributo Simple, herramienta disponible en PlayStore y AppStore que ayuda a las personas a llevar su administración y contabilidad al día. Con el código BELOFF tenés completamente bonificado el primer mes de suscripción.
